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Genau die Frage hab ich mir heut gestellt und seh es aber eigentlich genauso.. zumal ja auch immer wieder dieselben Etfs auftauchen ( zumindest für den " normalo" Anleger, der einfach ne rentablere Alternative für seine Altersvorsorge sucht : MSCI World,/ EM oder FTSE all World scheint dixh so das one size fits all Ding für diejenigen zu sein.. Ich raff nur das mit dem Rebalancing nich so ganz.. wenn ich mich doch für oben genannte(n( entschieden habe, muss da wirklich immer wieder justiert werden?
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Damit ist gemeint wenn zum Beispiel dein msci world eine Weile deutlich besser läuft als der EM dann stimmen deine 70 / 30 oder wie auch immer du sie haben willst ja nicht mehr. Dann ist es vielleicht plötzlich 85 / 15 und wenn du das nicht willst weil es dir zum beispiel dadurch zu USA lastig wird, musst du halt rebalancen. Bei kleineren Summen kannst du einfach beim nächsten mal mehr geld in den schlechter laufenden einzahlen um es wieder passend zu machen, bei großen Summen wirds dann etwas schwieriger weil wenn du zb. ne große Summe im msci world hast und der läuft über paar jahre deutlich besser als der EM wirds dann halt deutlich schwieriger die Balance durch einfaches einzahlen in den EM wieder herzustellen
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Na ja, warum sollte man rebalancen? Einer davor hat es ja schon geschrieben, aber so wirklich zwingenden Grund sehe ich da nicht, zumindest sehe ich einen Verkauf um auf einen anderen, ggf. Günstigen ETF zu wechseln nicht gegeben. Dafür viel Geld ausgeben? Sehe da keinen wirklichen Mehrwert drin, es sei denn, ein ETF erhöht massiv die Gebühren, aber dann ist er glaube weg vom Markt.
Schade das es so wenig vernünftige Möglichkeiten für Kinder gibt, alles mehr umständlich. Oscar ist dann wieder ein Robo, der 1% will. Hoffentlich kommt bei Scalable bald mal was.
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@@maxmeyer7299
Es geht nicht um einen anderen günstigeren sondern darum dass wenn zb dein msci Word in den letzten Jahren deutlich mehr Rendite macht als dein EM, dann stimmt deine 70 / 30 Aufteilung nicht mehr weil der msci world plötzlich deutlich mehr Prozent ausmacht als du es eigentlich wolltest. Und wenn dir das nicht passt weil du dann zb. zu abhängig von der USA bist, musst du halt rebalancen.
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@@Ludi_CRder Unterschied zwischen kleinen und großen Summen ergibt garkeine Sinn! Das läuft immer prozentual und deswegen ist „Größe“ IMMER IMMER IMMER relativ. Eine relative Größe ist in diesem Fall immer gleich groß
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@@JoJo_xD gemeint ist hier aber das relative Verhältnis von Sparrate zur Depotgröße. Anfangs kann man easy über die Einzahlung das rebalancing durchführen, später, also wenn das Depot größer geworden ist, hat die Einzahlung ggf. nicht mehr den gewünschten Effekt.
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Wenn du meinst, dass man mit einem FTSE all World genug diversifiziert hat, dann ergibt sich das Rebalancing.
Ein ETF = kein Rebalancing.
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Ja das ist ein weiterer Vorteil vom AW
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@ecklere5690 hat er dem msci World gegenüber nen nennenswerten Vorteil oder hält sich das die Waage?
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Ich finde man kann nicht Alt genug sein, um sich selber um seine Investitionen zu kümmern. Gerade da es so simpel heutzutage ist.
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Du bist digital native. Versuch dich in andere Jahrgänge und Perspektiven reinzuversetzen. Natürlich sind die nicht dumm, aber es gibt riesige Berührungsängste. Sie kommen aus einer Zeit als nicht alles idiotensicher war, ein Fehler schnell 1000 Euro kostete und Privatinsolvenz nicht nach 3 Jahren überstanden war.
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Gerade weil früher ein Fehler schnell Geld gekostet hat, sollte man doch heute die Chancen nutzen. Alles ist transparenter, einfacher und zugänglicher geworden. Jeder kann klein anfangen. Das war früher genauso wie heute.
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@Investeule Nur weil es richtig ist, heißt es nicht, dass es leicht zu verstehen ist, wenn man über ein halbes Jahrhundert Finanzen anders gehändelt hat. Ich freue mich nur für die vielen Jungen, die es von Anfang an (größtenteils) richtig machen.
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Das kann man so sehen und da steckt auch eine gewisse Wahrheit drin. Trotzdem kommt ein "guck mal wie einfach das ist" nicht gegen ein lebenslanges Mantra an. Das ist schwer. Apps sind was abstraktes. Da ist niemand den man vor sich hat. Das ist nicht für alle so einfach und schon gar nicht für Menschen die mit ihrer lokalen Sparkasse aufgewachsen sind und nur darüber Geldgeschäfte gemacht haben. "Der Norbert hat sich doch immer so gut gekümmert um unser Geld und Hauskredit. So ein netter!"
Das bekommst du nicht raus. Vielleicht ist es auch einfach der Preis den diese Leute zahlen wollen. Sie wollen Geld für diese persönliche Behandlung ausgeben und das ist in Ordnung.
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Never to Late to buy bitcoin ☺️🧡
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❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️
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Ich (40) wurde von meinem Sohn (17) beraten.
Er interessiert sich schon seit er 15 ist für Finanzen und Geldanlagen und nun habe ich mich endlich getraut und habe vor 2 Monaten mit einem ETF-Sparplan begonnen.
Ohne meinen Sohn hätte ich das wahrscheinlich niemals gemacht ❤
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Ich 40 habs es mir dank Kanälen wie diesen hier selbst beigebracht und kann es hoffentlich meinem Sohn( 3)weitergeben. 😂
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@@dirk83836 Aw, so süüüß 🥰🤩
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Den Robo gibts auch als Produkt. Lifestrategy von Vanguard bspw.
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Oft optimiert der Robo auch Steuern, z.B. Ver- und Ankauf um den Steuerfreibetrag auszunutzen.
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